Crowdinvesting Startup
Ein junges, innovatives Unternehmen, das sich im Wachstum befindet. Als Investor:in haben Sie hier ein etwas höheres Ausfallsrisiko - da das Unternehmen am Markt meist noch nicht etabliert ist. Dafür bekommen Sie jedoch auch einen höheren Basiszinssatz und profitieren außerdem von der Unternehmenswertbeteiligung. Die Basiszinsen, zusammen mit der Unternehmenswertbeteiligung, ergeben dann zusammen die ausgewiesene durchschnittlich erwartete Verzinsung.
- Basis-Zinsen ab 4,5%
- Wertsteigerungsbonus
- Laufzeit ab 5 Jahren
Crowdinvesting KMU
KMU (Klein- und Mittelbetriebe) sind am Markt bereits etablierte Unternehmen mit Umsätzen bis 50 Mio. Euro/Jahr. Ein Investment in ein KMU ist tendenziell mit weniger Risiken verbunden, weshalb auch ein geringerer Zinssatz anfällt. Als Investor:in haben Sie jedenfalls gute Einblicke in die unternehmerischen Tätigkeiten und (auf Grund der verfügbaren Vorjahresberichte) in die wirtschaftliche Lage des Unternehmens.
- Basis-Zinsen ab 4%
- mögliche Bonus-Zinsen
- Laufzeit ab 3 Jahren
Crowdinvesting allgemein
Crowdinvesting ist eine innovative Methode zur Kapitalbeschaffung von Unternehmen durch die Crowd: viele Personen (die „Crowd“) investieren kleinere Beträge in ein Unternehmen und erhalten dafür eine Verzinsung, eine Gewinnbeteiligung am Unternehmen oder eine andere, vorherig abgestimmte mögliche Variante.
Auf CONDA können Sie bereits ab 100 Euro in erfolgversprechende Unternehmen investieren.
Mit Ihrem Investment beteiligen Sie sich am Wachstum Ihrer Investitionsprojekte und profitieren von attraktiven Basiszinsen zwischen 4,5% und 10%. Diese können jährlich oder auch quartalsweise ausgezahlt werden.
Bei einem Investment in ein Startup erhalten Sie außerdem eine Unternehmenswertbeteiligung. Bedeutet: Wenn das Unternehmen erfolgreich ist und dessen Wert steigt, profitieren Sie ebenfalls, entsprechend Ihrer Beteiligungshöhe, von der Wertsteigerung. Der Unternehmenswert wird jeweils am Laufzeitende ermittelt.
Crowdfunding (oder Schwarmfinanzierung) ist im Allgemeinen der Überbegriff für das Einsammeln von Geld aus der Crowd, über eine Plattform, die als Vermittler fungiert.
Beim Crowdfunding unterscheiden wir zwischen:
- reward-basiertem Crowdfunding: Unterstützer:innen finanzieren ein Projekt und erhalten dafür ein Produkt, die Möglichkeit ein in Entwicklung steckendes Produkt vorzubestellen oder sonstige materielle oder immaterielle Gegenleistungen. Diese Art verstehen wir heute als das "Crowdfunding". Eine international bekannte Crowdfunding-Plattform ist zum Beispiel Kickstarter.
- donation-basiertes Crowdfunding: dabei handelt es sich um klassisches Spenden. Viele Personen geben einem Unternehmen kleine Beträge und erwarten sich keine Gegenleistung.
- equity-based Crowdfunding ist eine Art des Crowdinvesting. Da die Geldgeber:innen hier im Idealfall eine monetäre Gegenleistung erhalten, nämlich eine Beteiligung am Unternehmen, sprechen wir von Crowdinvesting.
- lending-based Crowdfunding ist ebenfalls Crowdinvesting. Investor:innen leihen einem Unternehmen Geld und erhalten dafür zumindest feste Zinsen. Bonuszinsen, Unternehmenswertbeteiligungen sowie Prämien sind ebenfalls Gegenleistungen, die Investor:innen zusätzlich erhalten.
Durch Ihre Investition erhalten Sie Basiszinsen. Diese werden je nach Unternehmen jährlich oder halbjährlich ausgezahlt. Bei manchen Investments erhalten Sie auch erfolgsabhängige Bonuszinsen. Die meisten Unternehmen geben in den ersten Wochen der Crowdinvesting-Kampagne einen speziellen Early Bird Zins, der in der Regel sogar um 1% höher ist. Darum lohnt es sich ein:e Early Bird Investor:in zu sein! 
Bei einem Start-up Investment erhalten Sie zusätzlich eine sogenannte Unternehmenswertbeteiligung am Laufzeitende. Da ein Investment in ein Startup im Normalfall mit mehr Risiken verbunden ist, wird dieses dadurch belohnt.
Die Höhe der Zinsen, ob und bis wann es einen Early Bird Zinssatz gibt, die Vertragslaufzeit, sowie alle weiteren relevanten Informationen finden Sie jeweils auf der Projektseite in der rechten Spalte.
Außerdem bekommen Investor:innen Prämien, wie zum Beispiel Vergünstigungen, Goodies, Sondergenehmigungen, etc., vom jeweiligen Unternehmen. Auch diese sind auf der Projektseite beschrieben.
Lending-based Crowdinvesting (oder Crowdlending) bezeichnet das Aufnehmen eines Darlehens von den Crowdinvestor:innen. Dabei profitieren Crowdinvestor:innen in erster Linie von den Zinsen, die sie auf ihr eingesetztes Kapital erhalten. Den gesamten Darlehensbetrag erhalten sie am Ende der Laufzeit zurück.
Equity-based Crowdinvesting bedeutet, dass die Crowdinvestor:innen dem Unternehmen Eigenkapital zur Verfügung stellen. Sie werden damit am Unternehmen beteiligt und tragen volles unternehmerisches Risiko. Diese Art des Crowdinvestings ist im deutschsprachigen Raum aufgrund des hohen Aufwands (große Anzahl an CrowdinvestorInnen als Gesellschafter:innen) nicht gängig.
CONDA hat ein Modell gewählt, das sich zwischen den beiden Formen bewegt: die Crowdinvestor:innen begeben ein partiarisches Nachrangdarlehen, was bedeutet, dass sie grundsätzlich eine laufende Verzinsung, und am Ende der Laufzeit, eine Erfolgsbeteiligung (Unternehmenswertbeteiligung) erhalten. Die Crowdinvestor:innen tragen damit einen Teil des unternehmerischen Risikos mit (Risiko beschränkt sich auf die getätigte Investitionssumme und es besteht keine Nachschusspflicht).
Für Unternehmen stellt sich diese Art des Kapitals ähnlich wie Mezzanine Kapital dar. Durch die Kriterien der Nachrangigkeit, der Erfolgsabhängigkeit und der Langfristigkeit im Unternehmen ist es wie wirtschaftliches Eigenkapital einzustufen, erhöht damit die Bonität des Unternehmens und ermöglicht die Hebelung kurz- bis mittelfristigen Fremdkapitals (z.B. durch Bankkredite).
Durch den Darlehensvertrag verpflichtet sich das Unternehmen zur Zahlung einer jährlichen Basis-Verzinsung auf Dauer der Laufzeit und die Zahlung einer Unternehmenswertbeteiligung (Unternehmenswertzins oder -bonus) zu Laufzeitende, der für die Crowdinvestor:innen den finanziell reizvolleren Anteil an dem Investment darstellt und das eingegangene Risiko rechtfertigt.
Bitte beachten Sie, dass es bei Crowdinvesting-Projekten, abhängig vom gewählten Beteiligungsmodell (Darlehensvertrag), Unterschiede geben kann. Die projektspezifischen Details für das jeweilige Crowdinvesting-Projekt sind auf der Projektseite unter „Details“ bzw. unter „Investitionsinfo“ zu finden.
Als Investor:in haben Sie Informationsrechte über den Stand des Unternehmens. Nach ihrem Investment erhalten Sie regelmäßige Updates sowie Erfolgsberichte per E-Mail. Durch die Beteiligung besitzen Sie als Investor:in keine Mitspracherechte, aber auch keine weiteren Pflichten.
Die Fundingschwelle definiert jenen Betrag, ab dem das Beteiligungsmodell umgesetzt wird. Wird die Fundingschwelle innerhalb der Zeichnungsfrist nicht erreicht, so wird der gesamte Zeichnungsbetrag wieder an die Investor:innen zurücküberwiesen. Für die Investor:innen entstehen in diesem Fall keine Kosten.
Das Fundinglimit definiert den maximalen Zeichnungsbetrag. Wird dieser erreicht, so wird das Projekt für die Zeichnung geschlossen.
Die Unternehmenswertbeteiligung ist Ihre Beteiligung am Unternehmenswert, und damit die erfolgsabhängige Komponente Ihres Investments. Ist das Projekt erfolgreich und der Wert des Unternehmens steigt, profitieren Sie am Ende der Laufzeit von dieser Wertsteigerung.
Das partiarische Darlehen hat eine vordefinierte Laufzeit, die Sie dem jeweiligen Darlehensvertrag entnehmen können. Bei Laufzeitende wird der Unternehmenswert auf eine von zwei Arten ermittelt: mittels Umsatz-Multiple oder Fachgutachten. Die Details zur Berechnung sind im jeweiligen Beteiligungsvertrag individuell festgelegt. Der jeweils höhere, und damit für die Investor:in bessere Wert, gilt als Berechnungsgrundlage. Die Investor:innen erhalten damit, entsprechend ihrer Beteiligungshöhe, ihren Anteil an der Unternehmenswertsteigerung: die Unternehmenswertbeteiligung.
Neben der Unternehmenswertbeteiligung am Ende der Laufzeit erhalten die Investor:innen jährlich einen laufenden Zins, den Basiszinssatz.
Die Fundingschwelle ist die Mindestsumme, die erreicht werden muss, damit das Investment zustande kommt. Sie richtet sich nach dem Kapitalbedarf des Unternehmens. Das Fundinglimit ist die Maximalsumme, die von allen Investor:innen kumuliert investiert werden kann.
Crowdinvesting über CONDA ist eine alternative Investitionsmöglichkeit in innovative Unternehmen. Sie sind damit am Unternehmenserfolg beteiligt und können an der Wertsteigerungen der Unternehmen, bereits ab einer sehr frühen Unternehmensphase, profitieren. Und das bereits ab einer Investitionssumme von EUR 100,00.
Außerdem können Sie die Produkte und Dienstleistungen der Unternehmen und damit die Projekte der Zukunft, durch Ihr Feedback, aktiv mitgestalten. Ihr Risiko beschränkt sich dabei auf die getätigte Investitionssumme, es besteht keine Nachschusspflicht.
CONDA & Plattform
Unsere Plattform www.conda.de ist nach dem neuesten Stand der Technik aufgesetzt. Sämtliche Sicherheitseinrichtungen werden regelmäßig überprüft und gewartet. Datensicherheit ist natürlich ein großes Thema, daher messen wir dem Schutz der Daten auch eine besondere Bedeutung zu.
Alle Details finden Sie auch in unseren Datenschutzbestimmungen.
Wählen Sie dazu bitte einfach das Projekt aus, in das Sie investieren möchten und klicken Sie auf den Button „INVESTIEREN“. Um auf CONDA investieren zu können, müssen Sie auf der Plattform registriert und angemeldet sein. Sind Sie bereits registriert, dann klicken Sie nun auf "EINLOGGEN". Sind Sie noch nicht registriert, können Sie dies jetzt nachholen.
Start Investitionsprozess in 4 Schritten:
- Investitionsbetrag
Geben Sie Ihren gewünschten Investitionsbetrag ab 100 Euro in das dafür vorgesehene Feld ein und bestätigen Sie die Eingabe mit einem Klick auf den grünen "Investieren"-Button.
Sie können Ihren Investitionsbetrag aber auch über die Zusatzprämien-Rubrik (die Felder darunter) auswählen, sofern diese angeboten wird. Eine Zusatzprämie erhalten Sie immer zusätzlich zum Basiszinssatz und zur Erfolgsbeteiligung (z.B. Unternehmenswertbeteiligung). - Information Investor:in
Sie sehen nun Ihre persönlichen Daten. Wenn Sie nicht als natürliche Person, sondern mit Ihrem Unternehmen investieren wollen, klicken Sie jetzt auf den "Als Unternehmer"-Button. - Verträge und Bestätigung
Sie sehen nun eine Übersicht Ihrer Investition sowie alle Vertragsdaten zum Download. Wir senden Ihnen diese aber auch separat noch per E-Mail für Ihre Ablage zu.
"Mein Name darf für Investments öffentlich angezeigt werden" - wenn Sie lieber anonym investieren, dann entfernen Sie bitte jetzt hier den Haken.
Jetzt müssen Sie nur noch bestätigen, durch Anhaken des Feldes, dass Sie alle Risiken zur Kenntnis genommen haben und auf den grünen Button "Investition bestätigen" klicken. - Zahlung
Ihre Investition ist nun durchgeführt und Sie sehen die Bankdaten, auf die Sie Ihren Investitionsbetrag überweisen können.
Natürlich erhalten Sie alle Informationen auch nochmals per E-Mail und wir erinnern Sie, sollten Sie vergessen zu überweisen. 
Bitte loggen Sie sich dazu mittels "Einloggen"-Button (rechts oben auf der Plattform) ein. Sind Sie eingeloggt, erscheint dort Ihr Name.
Um Ihre Daten zu ändern klicken Sie nun auf Ihren Namen und wählen "Kontoübersicht" aus. Sie sehen nun Ihre Profildaten, sowie auch Ihre Investments und Ihr Investorenwallet. Durch einen Klick auf die Bleistift-Symbole, können Sie nun Ihre Daten ändern und dies durch einen Klick auf den "Speichern"-Button bestätigen.
WICHTIG: Wenn Sie auf CONDA Investments tätigen möchten, müssen Sie sich identifizieren. Bitte laden Sie dafür eine gültige und gut lesbare Ausweiskopie (z.B. Reisepass) unter "Verifizierung" hoch.
Auf CONDA kann jeder ab 18 Jahren mit Wohnsitz in Österreich, Deutschland oder der Schweiz investieren. Für Investitionen aus anderen Ländern nehmen Sie bitte Kontakt mit uns auf: team@conda.at oder team@conda.de.
Investitionen für Personen, die nicht die volle Geschäftsfähigkeit besitzen (Personen unter 18 Jahren), können über die gesetzlichen Vertreter erfolgen. In diesen Fall nehmen Sie bitte ebenfalls Kontakt mit uns auf.
Auf CONDA werden innovative, gewinnorientierte Unternehmen präsentiert, deren Produkte oder Dienstleistungen bereits einen potentiellen Mehrwert für die Crowdinvestor:innen selber darstellen.
CONDA legt dabei einen speziellen Fokus auf hochwertige, regionale Unternehmen. Das Angebot ist branchen-, technologie-, und konzeptübergreifend gestaltet (Startup; Franchise; Anlagen) wodurch jedem Investor und jeder Investorin die Möglichkeit zur Risikostreuung geboten wird.
Wir vermarkten unsere Plattform-Technologie als sogenannte White Label Lösung (mehr Informationen zu CONDA White Label) an Kund:innen, die selber Geld einsammeln möchten. Diese Projekte werden zum Teil auch auf CONDA veröffentlicht, jedoch immer mit dem Label „Co-Platzierung“ gekennzeichnet. Damit unsere Investor:innen volle Transparenz haben und auf einen Blick erkennen, wer hinter dem jeweiligen Projekt steht.
Selbstverständlich stehen wir unseren Investor:innen bei Fragen zu co-platzierten Projekten, oder für Hilfe bei Investments auf unseren Partner-Plattformen, jederzeit zur Verfügung!
Falls die Plattform einmal nicht mehr existieren sollte, werden alle Informationen dem Unternehmen übergeben. Darlehensverträge und Substanzgenussrechtsverträge sind unabhängig vom Fortbestand von CONDA gültig, da diese direkt zwischen Investor:innen und Unternehmen geschlossen werden.
Die Nutzung von CONDA sowie unserer Services ist für Investor:innen kostenlos.